Die Futur prägen: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung außerdem zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere pro die Versicherungsbranche, deren Bilanz auf jahrzehntelangem Vertrauen und persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt eine größere anzahl wie eine einfache Vollziehung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu die hand über halten außerdem Ihre finanzielle Futur zu sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma tatsächlich Preis?“ Anders als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Qualität ebenso Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.

Eine professionelle Bewertung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus gen. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ebenso den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Selbstredend, dass Sie kein Geld verschenken außerdem begleitend je ernsthafte Käufer attraktiv ruhen.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für jedes den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Pension oder Ihr nächstes Projekt entsprechen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Wandel gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen außerdem ein stetiges Einnahmen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger vielmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.

Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen zugehörig ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ausliefern Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert und dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Zug durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Abnehmer aufspüren
Der Börse pro Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer nach fündig werden, ist etwas anderes denn irgendeinen Kunde nach aufspüren. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ansonsten Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ zumal nutzt dazu ein diskretes des weiteren geprüftes Netz von Investoren zumal jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinn ist es, Reibungsverluste nach minimieren ansonsten den Wert Ihres Übergangs zu maximieren.

Fazit: Planen Sie heute je eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Einsam bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen entsprechend eine Maklerrente zweifel beseitigen ansonsten eine Haftungsfreistellung priorisieren, Maklerbestand verkaufen können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird in der art von Ihre Karriere.